תכנון מס פנסיוני ביטוח וניהול סיכונים
לועזית: pension tax planning

בניית מערכת ביטוח פנסיוני שתנצל בצורה המיטבית את הטבות המס הניתנות לפי החוק. תכנון כזה לוקח בחשבון הסדרים פנסיונים משולבים כגון קרן פנסיה וביטוח מנהלים, קרן פנסיה וקופת גמל ועוד. זאת, כאמור, במטרה להגיע לאופטימיזציה של ההסדרים הפנסיוניים.